2017年6月22日木曜日

4回目の投稿

前回から2ヶ月ほど空きましたが、積み立ては続けています。
前回、今年はこれ以上投資方針を変えない見込み、と言ってましたが、早速の変更です。。

【投資方針】(変更前)
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。
・ニッセイ外国株式インデックスファンド(80%)(毎月25日)
・ニッセイTOPIXインデックスファンド(10%)(毎月5日)
・たわらノーロード 新興国株式(10%) (毎月15日)



【投資方針】(変更後)
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。
・ニッセイ外国株式インデックスファンド(82.3%)(毎月21日
・ニッセイTOPIXインデックスファンド(8.5%)(毎月1日
・たわらノーロード 新興国株式(9.2%) (毎月11日

毎月の買付日を変更した理由は、毎月25日の買付だと曜日の配列や祝日の関係で受渡日が翌月になってしまうことがあるため、そうさせないための措置です。

積立額は時価総額比に近い値に見直しました。
ほとんど誤差みたいなものですが。

毎月見直したりはしないつもりですが、今後も気が向いたときにそのときの時価総額比に応じて積立額を調整するつもりです。

時価総額については以下リンク先の情報を参考にさせて頂きました。
世界各国のPER・PBR・時価総額 (毎月更新)

2017/06/22時点の損益率は+3.99%

2017年4月16日日曜日

3回目の投稿

前回の投稿から3ヶ月弱も経とうとしていますが、積立を止めてしまったわけではありません。
積立は引き続き続けていますが、利用しているSBI証券では月に2回同じ投信を積み立てた際にジュニアNISA口座に入らない?ことが分かったため、ニッセイ外国株式インデックスファンドの積み立て回数を月1回に戻しました。

【投資方針】(変更前)
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。
・ニッセイ外国株式インデックスファンド(80%)(毎月11日・25日)
・ニッセイTOPIXインデックスファンド(10%)(毎月4日)
・たわらノーロード 新興国株式(10%) (毎月18日)


【投資方針】(変更後)
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。
・ニッセイ外国株式インデックスファンド(80%)(毎月25日
・ニッセイTOPIXインデックスファンド(10%)(毎月5日
・たわらノーロード 新興国株式(10%) (毎月15日

コロコロ変わってしまいましたが、年内はこのまま変えない見込みです。

4/16時点の評価額は-1.71%

2017年1月22日日曜日

2回目の投稿

こんばんは。
ハルキの父です。

さて、2017年1月分の積立を行いました。

で、早速なのですが、投資方針を少し変えることにしました。
変更点は赤字の通りです。

【投資方針】(変更前)
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。(毎月15日)
・ニッセイ外国株式インデックスファンド(90%)
・ニッセイTOPIXインデックスファンド(10%)



【投資方針】(変更後)
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。
・ニッセイ外国株式インデックスファンド(80%)(毎月11日・25日)
・ニッセイTOPIXインデックスファンド(10%)(毎月4日)
・たわらノーロード 新興国株式(10%) (毎月18日)

※今月は3種類とも15日に買付をしましたが、積立対象の投信は3種類にしました。

長期的に見れば買付タイミングを毎月1回としても複数回に分けたとしてもリターンはほとんど変わらないと思いますが、初期はタイミングを分けたほうが分散が小さくなると思うので、1年くらいは月に4回の買付を続けるつもりです。

また方針変えるかもしれませんが。。

2017年1月5日木曜日

はじめまして

はじめまして。
ハルキ(0歳5ヶ月)の父です。

このブログでは私の長男であるハルキのジュニアNISA口座での投資を記録・公開します。

ブログのタイトルの通り、インデックス投資を長期(少なくとも18年)に渡って続ける予定です。

【投資方針】
毎月1回、下記の投資信託を買付けます。
・ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド(90%)
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド(10%)

毎月末に元本割れしていた場合、損失額を父の小遣いから補填し、翌月の積立に回します。
これは元本割れを嫌がる妻を説得するための措置ですが、元本割れしている時期に積立金額を積み増すのは長い目で見ればリターンの向上に役立つのではないかと考えています。
(ちゃんと検証していませんので悪しからず)

なお、利益が出た場合は出資額の比率に応じて、父に配当されます。

その他、細かいことは後から決めます。

4回目の投稿

前回から2ヶ月ほど空きましたが、積み立ては続けています。 前回、今年はこれ以上投資方針を変えない見込み、と言ってましたが、早速の変更です。。 【投資方針】(変更前) 毎月1回、下記の投資信託を買付けます。 ・ニッセイ外国株式インデックスファンド(80%)(毎月25日) ...