【長男】資産状況(2017年10月末時点)


2017年10月末時点の長男の資産状況をチェックしました。



前月の記事はこちら。

合計の残高は117万874円(前月比92,216円増)となりました。
目標の800万円まではあと約683万円です。

前提

この記事で公開している資産配分と残高は長男個人のための学資確保のための貯蓄です。
家計(共通財布)の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。

投資信託はSBI証券のジュニアNISA口座で購入しています。

資産配分

預金

普通預金は前月から+1万円です。(予定通り)
毎月1万円を長男用に貯めています。

ただ、以下の記事で紹介したようにジュニアNISA口座の非課税枠を余らせるのは勿体無いので、定期預金の満期のタイミング(12月)に証券会社の口座に移そうかと検討中です。

定期預金(ソニー銀行の6ヶ月定期、金利0.15%)は前月と変わりありません。

MRF

投資信託買い付け用の待機資金です。
10月~12月でジュニアNISA口座の投資可能枠を使い切るようにしているため、前月より減りました。(28.4%→19.7%)
来月も減るはず。

投資信託

それぞれ具体的な投資信託は以下となります。

日本株:
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
 ・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

新興国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

外国株
 ・野村つみたて外国株投信

10月以降、日本株についてはeMAXIS Slimシリーズから「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」に積立投信を変更しました。

先進国株、新興国株についてもeMAXIS Slimシリーズの積立は止めて「野村つみたて外国株投信」を積み立ています。
「野村つみたて外国株投信」は先進国株と新興国株両方に投資するため、円グラフの表示項目として新たに「外国株」を設けました。
「野村つみたて外国株投信」を先進国株と新興国株に分けることは面倒なのでやりません。

生命保険

契約者:父、被保険者:父、保険金受取人:母で学資用の保険に加入しています。
保険料は約2.3万円/月、保険料払込期間:11年です。

保険の残高は本来なら解約返戻金ベースにしたかったのですが、年単位の解約返戻金額しか分かりません。
前月までは契約者貸付の可能額を保険の残高としていましたが、今月分からは年単位の解約返戻金額を月毎に按分した金額を残高とするように変更しました。

以上。

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