【長男】資産状況(2018年05月末時点)※投信残高100万円突破!


2018年5月末時点の長男の資産状況です。



前月の記事はこちら。

純資産残高は162万5017円(前月比76,493円増)となりました。
目標の800万円まではあと約637万円です。(進捗率20.3%)

※「進捗率」は目標の800万円に対する純資産残高の割合です。

この調子でいけば長男が10歳になる頃には貯められそう?と思ってしまいます。
が、第2子ができたらペースダウンせざるを得ません。

子供が1人しかいない今が勝負、と考えて引き続き積み立てを続けます。



前提

この記事で公開している資産配分と残高は長男個人の学資確保のための貯蓄です。
基本的に、家計(共通財布)の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。

投資信託はSBI証券のジュニアNISA口座で購入しています。

ただし、資産配分の割合には父個人の財布から拠出した資金も含まれています。
純資産残高には父個人の拠出分は含まれていません。


資産配分

前月と比べて特に大きな変化はありません。


定期預金

預金の状況は前月と変わらず、普通預金は無し。
定期預金は、ソニー銀行の6ヶ月定期(金利0.15%)です。

満期は6月の予定です。
満期がきたらまた定期預金を組む予定です。

ただし、元本+利息をそのまま定期預金にするのではなく、定期預金の割合は少し減らそうと考えています。
減らした分はMRFに回します。


MRF

ジュニアNISA口座でのインデックスファンド買付用の待機資金です。
長男の収入は一旦は全てここに入ります。

長男の収入についてはこちらの記事を参照ください
長男(1歳)の収入(2017年)


投資信託

投資信託は日本株、先進国株、新興国株の3つの区分で集計しています。

それぞれ具体的な投資信託は以下となります。

日本株:
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス(積立中)
 ・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(積立中)
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

新興国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(積立中)
 ・野村つみたて外国株投信(うち、新興国部分)

現在、積立中の投信はeMAXIS Slimシリーズで統一しています。

eMAXIS Slimシリーズ以外の投信は過去に積み立てていた投信です。
ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。

だいぶ先の話ですが、ロールオーバーのタイミングでその時の積立対象の投信に乗り換える方針です。


生命保険

契約者:父、被保険者:父、保険金受取人:母で学資用に生命保険に加入しています。
保険料は約2.3万円/月、保険料払込期間:11年です。

保険の残高については、月単位の解約返戻金額が不明なため、年単位の解約返戻金額を月毎に按分した金額を残高としています。

払込期間満了後の解約返戻金は約314万円になります。


評価額の推移

インデックスファンドのみの積立額累計と評価額の推移は以下のようになっています。


積立額(元本)は1,005,455円、評価額は1,010,972円、損益率は+0.5%程度です。

2018年3月末に初めて評価額が積立額を下回りましたが、その後4月末、5月末(今回)はプラスを維持しています。

今後も相場の上げ下げはあろうかと思いますが、これからも積立を続けていきます。

当月の振り返り

収入について

今月の収入は毎月一定の1万8千円(父職場からの扶養手当8,000円、家計から毎月拠出する10,000円)に加えて、保育料補助の4万5千円が入りました。


これら収入はすべて一旦MRFに移しています。


以上。

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