【長男】25ヶ月目の資産状況(2019年01月末時点)


2019年1月末時点の長男の資産状況です。

前月の記事はこちら。

総資産は206万8383円(前月比157,518円増)となりました。
前月は200万を割ってしまっていましたが、今月は2ヶ月ぶりに200万円の大台に乗りました。

目標の800万円まではあと約593万円です。(進捗率25.9%)

※「進捗率」は目標の800万円に対する総資産の割合です。

今月の収入

今月の収入は5万6265円でした。

内訳は、
【定期収入】父職場からの扶養手当:8,000円
【定期収入】家計からの拠出金:12,000円
【臨時収入】家計からの拠出金:1,265円
【臨時収入】お年玉:35,000円
【投資収益】配当所得税還付金:23円
【投資収益】米ドルMMFの分配金:145円(1.34ドル)
【投資収益】VTの分配金:666円(6.17ドル)
です。

ちなみに、昨年の長男の収入についてはこちら。




今月の投資

今月の投資先は以下の2種類。

・VT: Vanguard Total World Stock ETF
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

最新の投資方針の通りです。


投資額は、
 VTに326,359円
 スリム全世界株に20,631円
で、合計346,990円です。

余剰資金を一括投資しました。

資産配分

資産配分は以下の通りです。

現預金

昨年までの「定期預金」、「普通預金」、「MRF」は「現預金」としてまとめました。

とはいえ、収入が入ったら投資に回すことにしたため、残高は0円です。

今年のジュニアNISAの枠を使い切るまでは現預金は0円で推移することでしょう。


USDMMF

若干の残高があります。

VTの分配金は米ドルで入金されます。
分配金が入金されたらUSDMMFの残高と合わせて買えるだけVTを購入し、余った米ドルでまたUSDMMFを購入します。

投資信託

世界株、先進国株、新興国株、日本株の4区分で管理しています。
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。

それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。(赤文字:つみたて中)

世界株
 ・VT(Vanguard Total World Stock ETF)
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

新興国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、新興国部分)

日本株:
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
 ・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。

早く一本化したいですが、当面はこのままです。


資産推移

総資産

総資産の推移です。

※ここでいう「総資産」とは、長男個人の総資産です。
家計(共通財布)の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。


このグラフも資産配分と同様、「定期預金」、「普通預金」、「MRF」は「現預金」としてまとめました。


リスク資産

続いて、リスク資産(ETF、投資信託)の積立額累計と評価額の推移です。
ここにはUSDMMFは含まれません。


積立額(元本)は1,786,945円、評価額は1,730,020円、損益率は-3.2%です。

先月(-9.7%)より改善したもののまだマイナス圏にいます。

毎回書いている通り、これからも浮き沈みはあるでしょう。
目先の損益にとらわれることなく、淡々と積立を続けます。



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