【長男】26ヶ月目の資産状況(2019年02月末時点)


2019年2月末時点の長男の資産状況です。

前月の記事はこちら。

総資産は229万7890円(前月比229,508円増)となりました。
前月は200万を割ってしまっていましたが、今月は2ヶ月ぶりに200万円の大台に乗りました。

目標の800万円まではあと約570万円です。(進捗率28.7%)

※「進捗率」は目標の800万円に対する総資産の割合です。

今月の収入

今月の収入は9万5000円でした。

内訳は、
【定期収入】父職場からの扶養手当:8,000円
【定期収入】家計からの拠出金:12,000円
【定期収入】児童手当:60,000円
【臨時収入】おこづかい(from 祖母):15,000円
【投資収益】米ドルMMFの分配金:40円(0.36ドル)
です。

ちなみに、昨年の長男の収入についてはこちら。


今月の投資

今月の投資先は以下の2種類。

・VT: Vanguard Total World Stock ETF
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

最新の投資方針の通りです。


投資額は、
 VTに96,539円
 スリム全世界株に6,657円
で、合計103,196円です。

収入よりも投資額のほうが多いのは前月末時点で残っていたUSDMMFも投資に回したためです。

資産配分

資産配分は以下の通りです。

現預金

収入は全て投資に回すことにしているため、残高は0円です。
今年のジュニアNISAの枠を使い切るまでは現預金は0円で推移することでしょう。


USDMMF

割合は0%表示になっていますが、数千円分の残高があります。

VTの分配金は米ドルで入金されます。
分配金が入金されたらUSDMMFの残高と合わせて買えるだけVTを購入し、余った米ドルでまたUSDMMFを購入します。

投資信託

世界株、先進国株、新興国株、日本株の4区分で管理しています。
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。

それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。(赤文字:つみたて中)

世界株
 ・VT(Vanguard Total World Stock ETF)
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

新興国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、新興国部分)

日本株:
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
 ・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。

早く一本化したいですが、当面はこのままです。


資産推移

総資産

総資産の推移です。

※この記事の「総資産」とは、長男個人の総資産です。
家計(共通財布)の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。



リスク資産

続いて、リスク資産(ETF、投資信託)の積立額累計と評価額の推移です。
このグラフにはUSDMMFは含まれません。


積立額(元本)は1,890,141円、評価額は1,950,998円、損益率は3.2%です。

3ヶ月振りに損益がプラスになりました。

毎月書いている通り、これからも浮き沈みはあるでしょう。
目先の損益にとらわれることなく、淡々と積立を続けます。



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