【長男】27ヶ月目の資産状況(2019年03月末時点)


2019年3月末時点の長男の資産状況です。

前月の記事はこちら。

総資産は2,364,126円(前月比36,236円増)となりました。

目標の800万円まではあと約564万円です。(進捗率29.6%)

※「進捗率」は目標の800万円に対する総資産の割合です。

今月の収入

今月の収入は2万2045円でした。

内訳は、
【定期収入】父職場からの扶養手当:8,000円
【定期収入】家計からの拠出金:12,000円
【投資収益】米ドルMMFの分配金:13円
【投資収益】米ドルMMFの分配金:2,032円
です。

ちなみに、昨年の長男の収入についてはこちら。


今月の投資

今月の投資先は以下の2種類。

・VT: Vanguard Total World Stock ETF
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

最新の投資方針の通りです。


投資額は、
 VTに24,676円
 スリム全世界株に5,324円
で、合計30,000円でした。

資産配分

資産配分は以下の通りです。

現預金

収入は全て投資に回すことにしていますが、月を跨いでしまったため、今月の残高は2万円となりました。。


USDMMF

割合は0%表示になっていますが、1万円ほどの残高があります。

VTの分配金は米ドルで入金されます。
分配金が入金されたらUSDMMFの残高と合わせて買えるだけVTを購入し、余った米ドルでまたUSDMMFを購入しています。

投資信託

世界株、先進国株、新興国株、日本株の4区分で管理しています。
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。

それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。(赤文字:つみたて中)

世界株
 ・VT(Vanguard Total World Stock ETF)
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

新興国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、新興国部分)

日本株:
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
 ・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。

早く一本化したいですが、当面はこのままです。


資産推移

総資産

総資産の推移です。

※この記事の「総資産」とは、長男個人の総資産です。
家計(共通財布)の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。



リスク資産

続いて、リスク資産(ETF、投資信託)の積立額累計と評価額の推移です。
このグラフにはUSDMMFは含まれません。


積立額(元本)は1,920,141円、評価額は1,978,930円、損益率は3.1%となりました。

毎月書いている通り、これからも浮き沈みはあるでしょう。
目先の損益にとらわれることなく、淡々と積立を続けます。

以上。

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