【インデックス投資】28ヶ月目の資産状況【長男】(2019年04月末時点)


よろしければ応援のクリックをお願いします。
にほんブログ村 株ブログ 米国株へ にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ にほんブログ村 その他生活ブログ 家計管理・貯蓄(30代)へ


2019年4月末時点の長男の資産状況です。

前月の記事はこちら。

総資産は2,495,974円(前月比131,848円増)となりました。

目標の800万円まではあと約550万円です。(進捗率31.2%)

※「進捗率」は目標の800万円に対する総資産の割合です。

今月の収入

今月の収入は3万円でした。

内訳は、
【定期収入】父職場からの扶養手当:8,000円
【定期収入】家計からの拠出金:22,000円
です。

先月の家計簿の記事(2019年03月の家計簿~過去最高の黒字を記録~)の宣言どおり、4月から保育料負担が1万円減ったため、家計からの拠出金を1万円増額しました。


ちなみに、昨年の長男の収入についてはこちら。


今月の投資

今月の投資先は以下の2種類。

・VT: Vanguard Total World Stock ETF
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

最新の投資方針の通りです。


投資額は、
 VTに25,145円
 スリム全世界株に4,855円
で、合計30,000円でした。

資産配分

資産配分は以下の通りです。

総評

前月までと比較し、取り立てて変わりありません。

投資信託

世界株、先進国株、新興国株、日本株の4区分で管理しています。
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。

それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。(赤文字:つみたて中)

世界株
 ・VT(Vanguard Total World Stock ETF)
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

先進国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)

新興国株
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス
 ・野村つみたて外国株投信(うち、新興国部分)

日本株:
 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
 ・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。

早く一本化したいですが、当面はこのままです。


資産推移

総資産

総資産の推移です。

※この記事の「総資産」とは、長男個人の総資産です。
家計(共通財布)の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。



リスク資産

続いて、リスク資産(ETF、投資信託)の積立額累計と評価額の推移です。
このグラフにはUSDMMFは含まれません。


積立額(元本)は1,973,514円、評価額は2,117,823円、損益率は+7.3%となりました。

5/1に改元され、元号が平成から令和に変わりました。

平成時代、バブル崩壊、アジア通貨危機、ITバブル崩壊、リーマンショックなどなど、数々の市場の混乱がありました。

令和の時代になっても人間が売買の判断をする限り、定期的に市場の混乱は発生することでしょう。

毎月の繰り返しになりますが、目先の損益にとらわれることなく、令和になっても変わらず、淡々と積立を続ける所存です。

以上。

0 件のコメント :

コメントを投稿