2019年7月末時点の長男と長女の資産状況です。
5月に生まれた長女はジュニアNISA口座の開設にもたつき、今回が1ヶ月目となります。
前月の記事はこちら。
我が家では、以下の構成で家計を管理しています。
この記事で紹介しているのは「長男勘定」と「長女勘定」に当たる部分です。
それぞれ、学資900万円を目標に資金を積み立てています。
資産状況
長男
総資産は2,714,545円（前月比101,679円増）となりました。目標の900万円まではあと約629万円です。(進捗率33.9%）
※「進捗率」は目標の900万円に対する総資産の割合です。
長女
総資産は568,961円（前月比28,961円増）となりました。目標の900万円まではあと約843万円です。(進捗率7.1%）
今月の収入
長男
今月の収入は30,000円でした。内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
です。
今月は2人とも至ってシンプルな収入構成でした。
長女
今月の収入は30,000円でした。
内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
です。内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
今月は2人とも至ってシンプルな収入構成でした。
今月の投資
長男勘定では、これまで投資方針のVer.1からVer.14まで紆余曲折がありました。
長女も生まれたことですし、なるべくシンプルにしたいという思いもあり、今月からは2人ともVTを買うだけにしました。
長女も生まれたことですし、なるべくシンプルにしたいという思いもあり、今月からは2人ともVTを買うだけにしました。
長男のVT購入額：57,808円（7口）
長女のVT購入額：536,365円（65口）
長女は、ジュニアNISA口座開設に至るまでに貯まった金額（57万円）を一括投資しました。
内訳は以下の通りです。
・妊娠発覚から出産までの家計からの拠出額：16万円（2万円/月）
・出産後の家計からの拠出額：9万円（3万円/月）
・祖父母・親族などからの出産祝い金：32万円
内訳は以下の通りです。
・妊娠発覚から出産までの家計からの拠出額：16万円（2万円/月）
・出産後の家計からの拠出額：9万円（3万円/月）
・祖父母・親族などからの出産祝い金：32万円
使い切れなかった分は、来月のVT購入に充てます。
資産配分
長男
長女
総評
長男の株式クラス資産は全て投資信託ないしVTです。
長女のシンプルさが光りますね。
ジュニアNISA口座ではスイッチングができません。
そのため、長男が過去に積み立てていた投信は引き続き保有しています。
ジュニアNISAの枠を使い切れない場合や、ロールオーバーの時期がきたら売却してVTにするつもりです。
そうして、長男のポートフォリオも徐々に長女のポートフォリオに寄せていくつもりです。
長女のシンプルさが光りますね。
ジュニアNISA口座ではスイッチングができません。
そのため、長男が過去に積み立てていた投信は引き続き保有しています。
ジュニアNISAの枠を使い切れない場合や、ロールオーバーの時期がきたら売却してVTにするつもりです。
そうして、長男のポートフォリオも徐々に長女のポートフォリオに寄せていくつもりです。
資産推移
長男
長女
損益状況
長男
積立額（元本）は2,162,677円、評価額は2,286,853円、損益率は+5.7%となりました。2ヶ月連続でプラスになりました。
長女
積立額（元本）は536,365円、評価額は535,326円、損益率は-0.2%となりました。
長女のインデックス投資は僅かなマイナスで始まりました。
今後の方針
目先の損益にとらわれることなく、今後も淡々と積立を続けます。毎月、同じことの繰り返しです。
長女が生まれても変わりません。
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