年齢＝インデックス投資歴の長男と長女の資産状況です。
2人ともジュニアNISA口座でインデックス投資をしています。
前月の記事はこちら。
前提
我が家では、以下の構成で家計を管理しています。
この記事で紹介しているのは「長男勘定」と「長女勘定」に当たる部分です。
18歳になるまでに1人あたり900万円、2人合計で1800万円が目標の貯蓄額です。
資産状況と収入
長男
総資産：3,206,620円（前月比126,310円増）今月の収入は36,569円でした。
内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
【投資収入】米ドルMMFの分配金：2円（0.02ドル）
【投資収入】VTの分配金：6,567円（60.49ドル）
【投資収入】米ドルMMFの分配金：2円（0.02ドル）
【投資収入】VTの分配金：6,567円（60.49ドル）
です。
資産推移
資産配分
長女
総資産：892,179円（前月比51,120円増）今月の収入は35,794円でした。
内訳は、
内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
【投資収入】米ドルMMFの分配金：3円（0.03ドル）
【投資収入】VTの分配金：5,791円（53.34ドル）
【投資収入】米ドルMMFの分配金：3円（0.03ドル）
【投資収入】VTの分配金：5,791円（53.34ドル）
です。
資産推移
資産推移
資産配分
今月の投資
長男・長女ともに新規の投資はVT1本で行くことにしています。
今月のVT購入額は以下の通り。
長男：81.43ドル（1口）
長女：26,456円（3口）
長男は初めてVTの分配金でVTに再投資することができました。
インデックス投資の損益状況
長男
投資額 2,370,000円
評価額 2,704,953円
損益率 +14.13%
評価額 2,704,953円
損益率 +14.13%
長女
投資額 830,000円
評価額 852,851円
損益率 +6.4%
評価額 852,851円
損益率 +6.4%
今後の方針
2020年も一喜一憂せず淡々とVTを積み立て続けます。
長男は、2020年のジュニアNISA投資枠が使えるようになったらオルカンを売却し、VTを購入します。
長男は、2020年のジュニアNISA投資枠が使えるようになったらオルカンを売却し、VTを購入します。
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